风控与反欺诈

本专辑资料内容包括金融风控与反欺诈相关研究报告、专业知识、培训资料，以及相关操作技能的分享。

面对日益猖獗的新型诈骗案例迭起，近年越来越多互联网金融平台持续升级风控模型，组建以事中实时拦截为核心的人工劝阻团队，尽可能广泛地“拦截”这类诈骗行为，有效保护消费者权益。 【反诈手…

作者 | 姚辉亚（微众银行科技创新产品部负责人），魏思远（微众银行金融科技高级研究员）来源 | 原载于《中国银行业》杂志2021年第4期 当下，人工智能（AI）技术已经逐渐应用于整…

中小银行对外展现数字化转型的时候，其他的成效往往拿不出手，所以动辄就拿大数据风控体系说事。这一方面是因为大数据风控的确是数字化转型的关键，另一方面则是因为大数据风控不像IT系统那样…

近年来，在互联网浪潮的不断推动下，金融科技创新加速迭代，支付应用场景从传统的线下渠道快速向移动互联网渠道渗透。2020年新冠疫情的突然来袭，进一步推高了移动支付的占比，支付科技正在…

来源 | WEMONEY研究室作者 | 刘双霞 场景金融上半场中，银行单纯作为资金批发方的模式被验证行不通了。下半场，“场景不再为王”，银行对场景方要有更强的把控力度。 3月18日…

2021年政府工作报告中提到，“提升保险保障和服务功能”，“金融机构要坚守服务实体经济的本分”。两会期间，代表委员聚焦规范发展第三支柱养老保险、乡村振兴战略、健康保险、长期护理保险…

最近北上广深，都在严查，今天深圳也报道出了第二次严查的情况报告。很显然，全国范围内严查“房抵经营贷违规入楼市”，已是野火燎原。 但很多媒体的报道，一看就知道，根本不懂房抵经营贷，甚…

来源 | 银行家杂志 1月15日，中国人民银行发布《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）（以下简称《指引》），明确提出法人金融机构应落实有关洗钱和…

来源 | 银行家杂志 作者 | 孙海刚 郭学涛 随着以大数据、机器学习、深度学习为基础的人工智能技术在银行业应用的不断深入，商业银行的数字化转型也在快速推进。一些银行开始通过大数据…

作者 | 祝世虎来源 | 现代金融风险管理 《金融科技（FinTech）发展规划》等一系列监管文件的落地，指明了金融服务场景化、线上化、多元化的趋势。金融机构也在监管机构“统筹兼顾…

来源｜现代金融风险管理作者｜祝世虎 韩耀赐 前言 《金融科技（FinTech）发展规划》等一系列监管文件的落地，指明了金融服务场景化、线上化、多元化的趋势。金融机构也在监管机构“统…

微众银行11月30日发布公告称，近期，发现有疑似贷款中介等组织和个人，自称系微众银行业务代理，以所谓“微众银行代理”等名义开展业务，部分甚至涉嫌招揽下级代理或企图向贷款申请人收费。…

来源 | 《银行家》杂志 近年来，随着金融科技的蓬勃发展，零售信贷业务已经成为各家银行发展的战略重地，在来势汹汹的金融科技浪潮中，消费者的金融需求也正在向线上化、便捷化和个性化的方…

来源 | 每日经济新闻 “前段时间严查企业开户，各方面要求多了很多，大家没动力去做。”某股份制银行上海分支机构人士告诉《每日经济新闻》记者。该人士透露，人民银行上海总部近期对多家银…

作者 | 中国建设银行合肥电子银行业务中心 陈冰林 张润 身处网络信息化新时代的今天，随着我国经济对外逐步开放，金融科技的浪潮蓬勃兴起，银行业面临的机遇与挑战并存，以创新谋求发展已…

作者 | 文/南都个人信息保护研究中心研究员 尤一炜 记者 黄莉玲 近日，微博大V在网上爆料被银行外包的第三方公司催收的事件引发关注，并质疑银行“泄露”其个人信息。相关银行回应，信…

日前，一本财经发布了“2020年金融科技最佳风控服务商TOP15”榜单。据了解，该榜单历时数月征集评选，由主办方一本财经邀请权威学术机构和资深风控专家，从十几个维度进行公平、公正的…

来源 | 信用科技论坛作者 | 阿里巴巴 全成 阿里云风险产品高级架构师全成在第二届信用科技论坛发表了题为“风控智能化，助力小微金融服务”的主题演讲，他表示，场景化的信贷业务最重要…

来源 | 信用科技论坛 作者 | 中国光大银行 祝世虎 在第二届信用科技论坛，中国光大银行智能风控中心VP祝世虎在本次论坛发表了题为“信用科技助力银行风险管理”的主题演讲，他从信用…