风控与反欺诈

本专辑资料内容包括金融风控与反欺诈相关研究报告、专业知识、培训资料，以及相关操作技能的分享。

来源｜现代金融风险管理作者｜祝世虎 韩耀赐 前言 《金融科技（FinTech）发展规划》等一系列监管文件的落地，指明了金融服务场景化、线上化、多元化的趋势。金融机构也在监管机构“统…

微众银行11月30日发布公告称，近期，发现有疑似贷款中介等组织和个人，自称系微众银行业务代理，以所谓“微众银行代理”等名义开展业务，部分甚至涉嫌招揽下级代理或企图向贷款申请人收费。…

来源 | 《银行家》杂志 近年来，随着金融科技的蓬勃发展，零售信贷业务已经成为各家银行发展的战略重地，在来势汹汹的金融科技浪潮中，消费者的金融需求也正在向线上化、便捷化和个性化的方…

来源 | 每日经济新闻 “前段时间严查企业开户，各方面要求多了很多，大家没动力去做。”某股份制银行上海分支机构人士告诉《每日经济新闻》记者。该人士透露，人民银行上海总部近期对多家银…

作者 | 中国建设银行合肥电子银行业务中心 陈冰林 张润 身处网络信息化新时代的今天，随着我国经济对外逐步开放，金融科技的浪潮蓬勃兴起，银行业面临的机遇与挑战并存，以创新谋求发展已…

作者 | 文/南都个人信息保护研究中心研究员 尤一炜 记者 黄莉玲 近日，微博大V在网上爆料被银行外包的第三方公司催收的事件引发关注，并质疑银行“泄露”其个人信息。相关银行回应，信…

来源 | 信用科技论坛作者 | 阿里巴巴 全成 阿里云风险产品高级架构师全成在第二届信用科技论坛发表了题为“风控智能化，助力小微金融服务”的主题演讲，他表示，场景化的信贷业务最重要…

来源 | 信用科技论坛 作者 | 中国光大银行 祝世虎 在第二届信用科技论坛，中国光大银行智能风控中心VP祝世虎在本次论坛发表了题为“信用科技助力银行风险管理”的主题演讲，他从信用…

来源 | 麦肯锡作者 | 印为、王鹏、鲁志娟 Gabriele Vigo：面对新冠疫情危机，全球经济下行，风险损失上升，银行业催收工作面临更严峻的挑战。事实上，为了应对日益严重的违…

资源下载 下载本资源 加入「金融文库知识星球」，更有料，更佳下载体验➔ 来源 | 零壹财经 随着社会数字化程度进一步加深，对于金融业无疑是影响巨大的，特别是在各种风控场景，以大数据…

作者 | 慧安金科CEO 黄铃 为了传播金融创新典范，推进金融供给侧结构性改革，推动金融业服务实体经济，以及促进实现经济高质量、发展的目的，由北京市地方金融监督管理局指导，清华大学…

来源 | 孙自通频道作者 | 孙自通 股权质押作为一项债权保障措施，在银行的信贷业务实践中应用非常广泛。按照现行《物权法》第226条的规定，“以基金份额、股权出质的，当事人应当订立…

案例简介： 随着信贷业务的发展与创新，管理水平的提高和经营战略调整的深化，控制业务风险的必要性和紧急性凸显，线上业务的发展需要一套提升风险甄别能力、提高信贷决策质效的智能风控平台；…

四大会计师事务所指世界上著名的四个会计师事务所：普华永道（PwC）、德勤（DTT）、毕马威（KPMG）、安永（EY）。

在互联网金融迅猛发展的背景下，风险控制问题已然成为行业焦点，基于大数据的风控模型正在成为互联网金融领域的热门战场。那么，大数据风控到底是怎么一回事呢？与传统风控相比，它又是怎样来进…

本文通过模拟 FICO 模型的基本思路，验证了信用评分机制在中国的可行性，并结合 中国的国情，建立适合中国的信用评分模型，实行差别定价，以 达到降低银行风险，加快信用卡市场发展。

FICO信用分计算的基本思想是，把借款人过去的信用历史资料与数据库中的全体借款人的信用习惯相比较，检查借款人的发展趋势是否跟经常违约、随意透支、甚至申请破产等各种陷入财务困境的借款…

这是一个老生常谈但是又不得不谈的话题~我们尽力先用这篇短文帮大家了解一些最主要的概念。信用分数计算详细的问题我们放到下一篇再慢慢剖析！ 简而言之：信用分数=信用报告+分数计算模型 …

为大家讲解这个FICO Score究竟是如何计算的~ 目录 FICO 模型 1. 还款历史/Payment History: 35% 2. 信用额度和欠款比例/Credit Lim…