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2019年世界财富报告

2019年7月10日,凯捷(Capgemini)发布《2019年世界财富报告”(WWR)》(World Wealth Report 2019)。报告指出,经过七年的持续增长,在2018年,全球高净值人士(HNWI)的总体财富下降3%。

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主要是由于亚太地区(特别是中国)的财富下降,这一下降导致全球损失2万亿美元。尽管如此,财富管理公司全年的客户信任度和满意度仍保持稳定。当然,有效利用下一代技术以及更好的人脉关系仍是提高公司业绩的关键手段。

《2019年世界财富报告》主要研究发现

以亚太地区为首,全球财富下滑,而中东财富有所增长

全球高净值人士数量下降0.3%,其财富总值也下降3%,亚太地区受影响最严重。该地区财富损失1万亿美元,高净值人士数量减少2%,高净值人士财富值下降5%。中国高净值人士财富值损失占亚太地区一半以上(53%),占全球25%以上。

几乎全球高净值人士财富都有下降:拉丁美洲下降4%,欧洲下降3%,北美下降1%。然而,由于其强劲的GDP增长和良好的金融市场表现,中东逆势而上,该地区高净值人士财富增长4%,高净值人士人数增加6%。高净值人士人数最多的市场与去年相似,仍是美国、日本、德国和中国,占全球高净值人士总数的61%。

超高净值人士承受史上最高额的经济损失

超高净值人士人数下降4%,其财富下降约6%。在全球财富总量减少中占75%。中阶百万富翁(财富在500万至3000万美元之间高净值人士)占总跌幅的20%。低阶百万富翁(净值在100万至500万美元之间的人士,占高净值人士总人数的近90%)在2018年受到影响最小,其财富下降不到0.5%,这意味着,高净值人士财富和人数的下降,都来源于财富值较高(超高净值人士和中阶百万富翁)部分。

现金超过股票,成为持有率最高资产类别

资产配置变化显著,现金取代股票成为2019年第一季度持有率最高的资产类别,占高净值人士金融财富的28%,而股票则下跌至第二位,接近26%(下降5个百分点)。股票市场波动使得高净值人士的替代投资的比例增至13%,比上年增加了4个百分点。

信任水平保持稳定,但财富管理机构必须改善客户体验

尽管其财富下降,高净值人士对财富管理公司的信任度和满意度同比增长3个百分点。不过,该报告也揭示,不满意的服务体验是导致高净值人士在2018年转换财富管理公司的最主要原因,因此,财富公司需要积极满足高净值人士不断增长的期望值。BigTechs因其数字能力强大,将成为行业内最具影响力的公司之一,值得一提的是,不到50%的高净值人士表示,他们对当前的移动平台和在线平台感到满意,85%的人在获取投资组合信息方面需要更多的数字化互动;仅有62%的高净值人士表示对其主要财富管理机构收取的费用感到满意,很多人要求财富管理公司提供更具个性化的产品,专注创造更高的价值。

该报告显示,对下一代技术进行投资对增强客户体验至关重要。虽然公司高管和财富管理机构已达成共识,一致认为人工智能在改变行业状况方面具有至关重要的作用,但只有5%的被调公司表示已在核心领域实施了人工智能战略。要想在颠覆性环境中支持可持续增长,企业必须采取三大关键战略,为财富管理机构和客户弥合价值差距,重新定义IT战略并利用集成的生态系统。

凯捷集团金融服务CEO兼集团执行委员会成员Anirban Bose表示:“尽管2018年经济环境动荡,导致全球高净值人士的财富有所减少,但财富管理机构在保持客户信任度方面非常成功。不过,未来的成功将取决于财富管理公司是否具有灵活性,是否提升客户体验,并探索提供更具个性化的服务实现增值的新方法。利用下一代技术,缩小期望差距,有助于实现这一目标,行业情况瞬息万变,公司要敢于在必要时对其战略和业务模式进行全面改革。”

以下为本报告部分截图

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