2020年金融业薪酬大比拼:券商VS银行

来源 | 第一财经资讯

近日,多家券商、银行、保险公司纷纷发布2020年报。除业绩外,员工和高管的薪酬水平也逐一揭晓。

智联招聘调研显示,结合竞争指数与平均招聘薪酬来看,基金/证券/期货/投资领域的工作具有平均月薪11895元的高薪特点,吸引人才踊跃求职,竞争指数达33.6。与之相似的还有相对“小众”的信托/担保/拍卖/典当行业,同样为高薪、高竞争热度行业。

且金融人才所在企业分发年终奖的占比更趋于高薪,分别有27.1%、12.5%能获得年薪10%-20%、20%-30%的年终奖,而年终奖通常在年收入三成以上的占比为13.2%,是全行业白领的2倍有余。

金融行业年薪究竟如何,入行是否值得“挤破头”?第一财经通过数据带你一探究竟。

券商:集体涨薪最快乐

记者根据Choice数据,通过包含为员工支付的现金的广义薪酬算法,即(支付给员工的薪酬+期末应付职工薪酬-期初应付职工薪酬)/((期初员工人数+期末员工人数)/2)这一公式粗略计算,获得以下各大金融机构人均薪酬数。

计算结果显示,在所有已经披露年报数据的非银金融机构中,2020年券商人均薪酬最高。人均薪酬排名前20家金融机构榜单中,券商席位最多,共计12家;其次是银行,共计6家。

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券商业务好不好,全看市场是否“热闹”。作为奔赴在资本第一线的券商员工,其薪酬水平的变化可谓是当年市场行情的“二度总结”。2020年,上证指数累计上涨13.87%,深证成指上涨38.73%,创业板指数上涨64.96%,券业业绩也随之上涨,券商从业人员自是跟着喝汤。

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记者梳理数据发现,在所有的金融机构的2020年人均薪酬榜单中,券商入榜占比遥遥领先。而再横向对比已披露年报数据的券商,中金公司以人均薪酬123.98万元居榜首,遥遥领先第二名的华泰证券(人均薪酬94.64万元)31%。中金员工不仅被称为2020年最受羡慕券业工作者,也是全金融机构中最“幸福”的员工。

根据榜单,排名前15位的券商人均薪酬皆超过40万元,平均值为68.9万元,最低的国元证券的人均薪酬也高达43.24万元。

除中金公司外,华泰证券平均年薪达到94.64万元,中信证券(85.09万元)、东方证券(83.61万元)、招商证券(83.61万元)共计5家券商平均年薪超过80万元,广发证券、海通证券以及国泰君安、申万宏源、浙商证券的人均平均年薪也都超过了50万元。

根据国家统计局去年5月公布的数据,金融业年平均工资为11.74万元。从这一数据来看,排名前15券商的人均年薪是其4倍有余。

记者注意到,相较上年的薪酬水平均有不同程度的增加。榜单中,除红塔证券外薪酬皆不同程度有所上涨,5家券商薪酬年增幅超过30%,9家券商薪酬年增幅超过20%。以广发证券增幅最大,高达40%,中金公司和招商证券紧随其后,薪酬增幅为37%,中信建投上涨34%,华泰证券上涨31%。

2020年,各大券商董监高薪酬支出不菲。年报显示,中金公司现任的董监高中,共有6人年薪超过千万,2020年公司合计为董监高发放薪酬1.68亿元。其中,首席执行官黄朝晖年薪为1598.2万元;首席运营官楚钢年薪为1546.1万元;管理委员会成员黄海洲(股票业务部负责人)年薪1930.7万元;管理委员会成员吴波(财富管理部负责人)年薪1145.7万元;总裁助理王晟(投资银行部负责人)年薪1860.3万元;董秘徐翌成年薪1010.1万元。

高人均年薪是否有高业绩支撑?

数据显示,中金公司2020年营收达236.6亿元,同比增长50.17%;归母净利润为72.1亿元,同比增长70.04%。分业务来看,2020年中金公司的投资银行业务收入为56.27亿元,同比增长55.63%;股票业务收入55.29亿元,同比增长71.23%;固定收益业务31.20亿元,同比增长24.35%;资产管理业务收入11.76亿元,同比增长106.06%;私募股权业务收入19.01亿元,同比增长37.15%;财富管理业务56.18亿元,同比增长70.94%。

薪酬水平排名第二的华泰证券2020年实现营业收入314.45亿元,归母净利润108.22亿元,分别同比增长26.47%、20.23%,创历史新高。华泰证券几大主要业务板块,财富管理、机构服务、投资管理分别实现124.79亿元、75.82亿元、63.35亿元营业收入,占总营业收入比重分别为39.69%、24.11%、20.15%。

其中,华泰证券金融产品销售实现接近90%的同比增长。金融产品保有数量(除现金管理产品“天天发”外)6160只,金融产品销售7053.31亿元,相比2019年,保有数量增加了627只,产品销售规模同比猛增88.41%。

股价走势来看,与薪酬排名并不成正比。比如,中金公司2020年股价上涨161.53%,而排名第二的华泰证券2020年股价则累计下跌10.15%,股价累计上涨401.88%的国联证券人均薪酬仅排底19名,未能入上述榜单。

银行:薪水不低,但是降了

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看完券商再看银行,从2020年前十大银行薪酬榜单可以看出,2020年人均薪酬最高的是平安银行,人均56.86万元;浙商银行紧随其后,人均55.25万元;招商银行以人均54.5万元排名第三。

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国有六大行中2020年人均薪酬皆超过25万元,交通银行人均薪酬最高,为35.84万元,建设银行第二,为29.93万元,中国银行排名第三,人均28.86万元。

由于国有大行高管限薪,股份制银行的高管薪酬普遍高于大行,年薪超百万的董事长皆来自股份制银行。最高的是平安银行行长胡跃飞,为450.98万元,远超排名第二的青岛银行董事长(年薪273.24万元),第三为民生银行(225.46万元)。

所谓没有对比就没有伤害,虽然银行排名靠前的年人均薪酬水平并不低,但多家银行人均薪酬却不同程度的下调。人均薪酬排名前三的银行都有所下调,浙商银行虽然人均薪酬排名第二,但相较2019年却打了9折,招商银行打了96折,排名第一的平安银行也下调了2%。

这背后的最大原因还是业绩。受疫情影响,多家银行或净利润下降,或业绩虽增,但增速下降,不良贷款率却上升。

薪酬排名第一的平安银行2020年公司实现营业收入1535.4亿元,同比增长11.3%;同期,净利润增长只有2.6%,远远低于11.3%的营收增速。

再比如,工商银行2020年营业收入8826.65亿元,同比增长3.2%,归属于母公司股东的净利润3159.06亿元,同比增长1.2%,但却在增速上创下了最近四年的“最差纪录”。

此外,工商银行2020年不良贷款率录得1.58%,较上年末1.43%增加了0.15个百分点,拨备覆盖率180.68%,同比下降了18.64%。

无独有偶,薪水大打折的浙商银行披露的业绩报告显示,2020年实现营业收入477.03亿元,比上年增长2.89%;归属于本行股东的净利润123.09亿元,比上年下降4.76%。不良贷款率录得1.42%,比上年末上升0.05个百分点;拨备覆盖率191.01%,比上年末下降29.79%。

《2021年金融业求职指南》显示,在2020年1月1日至2021年3月5日的统计周期内,四个金融细分领域中,人才流动性强的保险业招聘需求最高,占比45%,基金/证券/期货/投资(33.8%)、银行(18.1%)、信托/担保/拍卖/典当(3.1%)依次排在其后。

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截至截稿,五大A股上市保险公司的年报已尽数披露。由于上市保险公司相对较少,将其与券商和银行人均年薪排名靠前的公司进行对比,保险的员工人均年薪几乎只有一半。因此相较而言,保险公司高管薪酬水平更受到关注。

Choice数据显示,尽管上市险企高管层薪酬的总额整体有所下降,但中国平安高管税前薪酬以1.18亿总额远超其他4家高管薪酬之和。排名第二的中国太保高管年度薪酬为2890.8万元,中国人保为1885.08万元,新华保险为1637.87万元,中国人寿为1462.1万元。

具体来看,2020年中国平安共计四位高管年薪超千万元,其中中国平安联席CEO陈心颖和联席CEO姚波年薪均超1500万元,分别为1903万元、1603万元。中国平安首席投资官陈德贤年薪1417万元,副总经理及合规负责人叶素兰的薪酬为1300万元。公司总经理、联席CEO谢永林薪酬也高达998万元,创始人、董事长马明哲则是836万元。

中国平安表示,制定薪酬政策就是为了吸引、保留和激励人才,支持公司经营目标的实现。薪酬政策的原则是导向清晰、体现差异、激励绩效、反映市场、优化成本。公司员工的薪酬组合,以岗位价值定薪,接轨市场;以绩效定奖金,突出贡献。除薪酬和奖金外,员工亦享有若干福利待遇。同时,基于各子公司或各业务单元的经营特点、发展阶段和市场薪酬水平的不同,薪酬组合结构也可能不尽相同。

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