中国银行2019年度报告(附下载)

2019年,中国银行3月27日公布2019年经营业绩:实现税后利润2,018.91亿元、本行股东应享税后利润1,874.05亿元,分别同比增长4.91%、4.06%。全行信息科技投入116.54亿元,同比增长15.15%。

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2019年,中国银行以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,认真贯彻党中央、国务院决策部署,坚持新发展理念,紧紧围绕建设新时代全球一流银行的战略目标,大力支持实体经济,着力防范化解风险,锐意改革创新,激发活力、敏捷反应、重点突破,扎实推进各项工作,取得了良好的经营业绩。

中国银行2019年度报告(附下载)
坚持高质量发展 经营业绩稳中有升
经营业绩表现良好。中行持续推动战略实施向纵深发展,发展质量不断提升。资产总量保持稳健增长,截至2019年12月末,集团资产总额为22.77万亿元,比上年末增长7.06%,集团贷款和债券投资余额在资产中的占比较上年末分别提升1.8和0.2个百分点。集团全年实现营业收入5,500亿元,同比增长9.17%。财务指标保持稳定。平均总资产回报率(ROA)为0.92%,净资产收益率(ROE)为11.45%。净息差为1.84%,非利息收入占比为31.96%,成本收入比(中国内地监管口径)为28.00%,经营效率进一步提升。品牌价值持续提升。标准普尔上调中国银行个体信用评级和优先股评级,惠誉上调短期发行人违约评级,三大国际评级公司各项评级保持中资可比同业最高水平。在英国《银行家》“全球1000家大银行”中排名第4位。连续31年入选《财富》“世界500强”。在美国《福布斯》“全球企业2000强”中排名第8位,较上年上升1位。获评《欧洲货币》2019年度“全球新兴市场最佳银行”。
履行大行责任担当 支持实体经济发展
持续加大资源投入,全力服务重点领域。中行围绕供给侧结构性改革,加大对国民经济重点领域和薄弱环节的支持力度。截至2019年12月末,境内人民币贷款新增10,502亿元,比上年末增长11.7%。中长期制造业贷款、高技术制造业贷款稳健增长。积极落实普惠金融,支持民营企业。加大对普惠金融和民营企业的信贷支持,普惠金融贷款比上年末增长38%,贷款综合融资成本进一步降低。全年累计发放民营企业贷款1.96万亿元,占发放对公贷款的36.78%,比上年提升2.16个百分点,民营企业贷款余额增速高于公司贷款余额整体增速。巩固市场优势,坚持主动担当。中行大力支持对外经贸合作,境内国际结算业务保持同业第一,外汇交易币种保持中资同业第一。积极推进债转股工作,市场化债转股落地金额再创新高。贯彻打赢脱贫攻坚战部署要求,帮助贫困地区销售农产品1.8亿元,助力咸阳“北四县”全部实现脱贫摘帽。作为第二届进博会唯一战略合作伙伴,圆满完成招商招展、供需对接会等服务任务。
发挥特色优势 业务发展实现新突破
全球化水平持续领先。中行主动融入国家经济发展和对外开放大局,结合自身优势,抢抓市场机遇,持续推进海内外一体化发展。继续完善全球服务网络,新设孟买、雅典、布宜诺斯艾利斯等分行,境外机构覆盖61个国家和地区。积极服务和推动人民币国际化,跨境人民币结算量、清算量保持全球第一。日本人民币清算行开业,并获任菲律宾人民币清算行,在全球27家人民币清算行中占有13席,继续保持同业第一。积极服务国家战略。认真落实国家区域协调发展战略,推进京津冀、长三角、粤港澳大湾区等重点区域业务布局,着力打造区域一体化金融服务。率先发布《长三角一体化综合金融服务方案》《粤港澳大湾区综合金融服务方案》等服务方案,首批设立上海自贸区新片区分行,首推“大湾区开户易”服务,获得香港首批虚拟银行牌照,大湾区市场份额保持领先。积极支持京津冀协同发展和冬奥基础设施建设。持续推进“一带一路”金融服务创新,截至2019年末,累计跟进沿线重大项目超过600个,提供授信超过1,600亿美元。持续优化综合经营布局。设立综合化经营协调委员会,优化综合经营管理组织架构。推进建设跨境跨界生态圈,构建功能齐全、协同顺畅、竞争有力的综合服务体系。在区域市场,推进以商业银行为主体的综合化经营协调机制,深化商业银行与综合经营公司的双向协同。获准在雄安新区筹建投资管理型村镇银行,中银富登作为国内最大村镇银行的地位进一步巩固。中银金融科技、中银理财子公司相继设立,综合金融服务覆盖领域同业领先。
加快数字化转型 提升金融服务质效
全面布局金融科技领域。主动顺应数字化发展趋势,全面布局金融科技领域,扎实开展体制机制创新。2019年,全行信息科技投入116.54亿元,同比增长15.15%。加快推进跨境、教育、体育、银发四个战略级场景建设,增强获客与活客能力,努力实现客户拓展和业务发展新突破。积极推动实施多项改革。实施个人金融条线组织架构改革,推进个人金融业务前中后台全流程数字化转型。实施数据治理体系改革,投产上线大数据平台,建立自上而下、协同一致、职责清晰的数据治理架构。持续推动技术创新。大力拓展线上渠道,电子渠道对网点业务的替代率达到93.93%。手机银行持续迭代升级,月活跃客户数、交易量保持快速增长,境外覆盖面不断扩大,客户体验持续提升。稳步推进开放银行建设。完善三级创新管理体系,在重点区域布局创新研发基地。投产环球交易银行平台一期,提升公司金融服务数字化水平。加快网点数字化赋能,线上线下一体化服务体系逐步成型。加强新技术研究运用,智能客服、智能风控、量化交易等项目持续优化,推出境内首个区块链债券发行系统。
严守风险底线 增强风险抵御能力
坚定不移防范化解金融风险。信用风险指标持续向好,资产质量保持稳定。截至2019年12月末,集团不良贷款余额1,782亿元,不良贷款率1.37%,比上年末下降0.05个百分点。关注类、逾期类贷款实现“双降”,集团逾期贷款与不良贷款的“剪刀差”为负156亿元。稳步推进不良资产清收。重点不良项目化解取得突破,全年境内分行化解不良资产1,531亿元。截至2019年12月末,集团拨备覆盖率为182.86%,比上年末上升0.89个百分点。加快推进外部资本补充。持续完善资本管理体系,加大资本工具创新力度,发行国内首单永续债。全年补充外部资本2,100亿元,年末资本充足率为15.59%,比上年末提升0.62个百分点,资本基础进一步夯实。扎实提升风险治理水平。深入研究外部形势变化和金融市场波动,建立并不断完善有关工作机制。持续完善市场风险、银行账簿利率风险、流动性风险、声誉风险等管理体系和机制建设。严守合规底线,完善反洗钱政策制度。开展内控案防治理,强化操作风险管理及业务连续性管理。持续完善合规风险治理机制和管理流程,培育合规文化,保障集团稳健发展。
2020年,中行将认真贯彻党中央、国务院决策部署,坚持稳中求进工作总基调,坚定不移贯彻新发展理念,全力支持打赢疫情防控阻击战,支持实体经济发展,按照“激发活力、敏捷反应、重点突破”的总体要求,围绕“强化执行年”的定位,坚决克服疫情影响,深化战略执行,狠抓重点领域突破,全力推动高质量发展,在建设新时代全球一流银行的征程中奋勇前行。
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