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腾讯、中国信通院:数字金融反欺诈洞察与攻略

2018年11月23日,中国信息通信研究院联合中国银行业协会在2018中国(成都)金融安全与科技创新论坛上,共同发布了《数字金融反欺诈——洞察与攻略》白皮书。该白皮书由中国信息通信研究院云计算与大数据研究所金融科技研究中心和腾讯大金融安全联合编写。

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《白皮书》显示,我国数字金融欺诈案件的发生数量呈下降趋势,诈骗总金额却在提升。2018年第二季度与第2017年第二季度相比,诈骗交易笔数下降了26.6%,但近1年内诈骗交易金额的平均复合增长率达到17%,单笔支付的诈骗金额平均复合增长率达到14%。这意味着数字金融欺诈向精准化转变,诈骗的危害性仍在增强。

另一方面,数字金融受骗群体正趋向年轻化。全国涉及数字金融诈骗的受骗人群中,18~35岁之间的受骗人占比高达71%,80、90后成为诈骗分子狙击的主要对象。其中,男性受骗人数是女性的两倍以上,占比69%。

同时,退款、刷单兼职和仿冒身份诈骗是诈骗分子最常用的诈骗方式。随着都市生活方式的互联网化,网上购物、网络兼职已成为年轻人的日常。部分诈骗分子基于年轻人渴望高薪兼职的心理,实施诈骗行为,值得引起警惕。从受骗人地域性来看,广东省是受骗人数最多、受骗损失金额最高的省份,而上海市人均损失金额则最高。“北上广”地区人口总量多,经济发达,成为骗子“精准狙击”的重要目标。附录部分也是本次白皮书的一大特色。其中收集整理了数字金融欺诈的多个典型套路及其特点,并提出了相应的防骗原则,真正为广大用户提供了最直接的“防骗攻略”。

以下为本报告部分截图

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