德勤:银行应发挥多重角色优势,助力可持续金融

当各国政府在着眼于着力绿色金融时,银行也在绿色化其金融产品。一边是拜登入主后即刻加入巴黎协定队伍,中国承诺“碳中和“;一边是欧洲央行(ECB)、国际清算银行(BIS),德意志银行等陆续增发、创新绿色业务。

当地时间1月25日,国际清算银行推出以欧元计价的开放式基金,供各国央行和官方机构投资绿色债券(可再生能源生产、能源效率和其他环保项目)。与此同时,欧洲央行决定将其自有基金投资组合的一部分投资于此。

在此之前,国际清算银行就于2019年9月推出首只美元计价的绿色债券基金。这两只银行绿色债券基金将代替各国央行管理约20亿美元的绿色债券,而其基金额度也预计将大幅增长。

气候债券倡议组织(CBI)于1月25日发布的报告显示,截至去年年底,全球绿色债券发行量达到了创纪录的2695亿美元,今年可能达到4000至4500亿美元。并预计2021年绿色债券市场或将会持续反弹。

各国央行诚然是绿色金融领域的领导力量,但各国国内银行也在注入绿色。

充当着全球经济增长的重要引擎、金融市场的中介机构、资产所有者、投资者和雇主等多种角色的银行,在解决收入不平等、及气候变化等问题具有潜在优势。

1月26日,德勤发布的《2021年全球银行业余资本市场展望》报告(下称报告)中表示,虽然目前银行仍面临诸如缺乏全球通用标准、数据不足、可持续性活动、绩效和成果评估指标不完善等特定挑战,但这些问题正在得到解决。银行在可持续金融中发挥着关键作用,除了帮助将资本分配或重新引导到对社会有益的经济活动中,也可以推动客户和交易对手之间形成新的行为。

随着自身能力和影响力与日俱增,许多银行积极致力于履行环境、社会和治理(ESG)承诺。根据报告,四分之三的受访者表示其机构将会在气候计划上加大投入。

高盛近期宣布,到2030年之前,将在气候转型和包容性增长等可持续金融领域的投资、融资和咨询活动中投入7,500亿。同样,瑞银集团(UBS)也增加了超过56%的核心可持续投资,其核心可持续资产已达4,880亿美元。

在银行着力于可持续金融发展的同时,全球监管机构也非常关注气候风险对金融市场和金融稳定的系统性影响。许多监管机构已提议实施全新的风险管理框架,随之而来的是更多的监管期望及落地实施。

美国商品期货交易委员会敦促金融市场参与者“采取快速和果断的措施来衡量、理解和将气候与环境风险纳入业务战略、治理、风险管理和信息披露之中。”

此外,许多国家也正紧锣密鼓地制定新的法律法规。例如,美国参议院于2019年11月通过《气候变 化金融风险法案》(Climate Change Financial Risk Act),呼吁美联储协助构建气候风险压力测试情景。

同样,国际金融研究所、世界经济论坛(WEF)、气候相关财务信息披露工作组和碳会计财务伙伴伙伴关系等个行业组织也提议对气候风险标准和透明度进行结构化改革。

“尽管银行在可持续金融方面取得了较大的进展,但未来仍然任重道远”,报告称,“各行各业的可持续发展目标往往不够透明,并且与贷款或信贷审批等日常业务活动没有关联。机构为向公众展示支持环保的形象而宣传虚假信息的“漂绿”行为仍然存在。其他问题还包括缺乏统一明确的术语和广泛认同的全球标准。各类可持续发展组织正在努力 解决这些问题。”

对于银行的未来工作空间,德勤报告表示银行还应在客户脱碳转型过程中为其提供更为完善的转型风险服务和解决方案。“如今,建立碳排放权交易市场为资本市场创 新提供了大好机遇,而从更大层面来看,以创新的方式使各类市场参与者分担气候风险的时机已成熟。”

“可持续金融不仅能造福社会,还可推动业务发展,普惠金融就是很好的例证。银行应积极响应这一社会需求,创新建立更具经济吸引力、可持续的 业务模式。同时,还应积极助力解决金融教育、 医疗服务和经济适用房等领域的社会问题。”报告称。

与此同时,报告也呼吁来自社会多方的努力以共同解决涉及的诸多问题。“许多棘手的问题,仅凭银行一己之力无法解决, 需要各行业以及各类政府机构的多方协力配合, 才能有效改变局面。银行应当发挥领导作用,与监管机构、行业组织、客户和对手方保持互动,协同各方推动可持续金融的稳健、全面、持久发展。 最终,银行会发现这些行动也会带来商业效益。”

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