在进行客户分级维护工作中，某网点工作人员通过与客户接触，了解到各客户群的资金流动情况。其中，社保户群体引起了该网点的高度重视。
这一客群有着显著特点：
第一、政府会在过年前后给与社保一定的补贴金，同时儿女孝顺金也使这一群体拥有较高的含金量；
第二、有储蓄习惯，理财方式较为单一，且倾向于存定期；
第三、闲暇时间多，网点的关注与维护易使其成为忠实客户。
因此，该网点针对社保客群进行信息梳理，分层次回馈和维护等营销活动。
活动过程
一、前期宣传：
1、某分行结合节假日，在全区范围内统一设置活动，吸引客户到前台办理业务。元旦及春节期间，该网点抓住春节喜欢好彩头的传统习俗，统一设计“新春抓彩”活动，有效避免往年春节网点无客户的情况。这一活动吸引了大量客户，社保老人参与积极性与热情更是高涨。
2、通过片区营销，加强宣传力度。在社保户集中的文化公园、社区开展形式多样的片区营销活动，以“反假币”“安全理财”等主题，与客户进行互动，提高客户对我行的认可，吸引更多的新客户源。
二、重点解决活动中的服务问题网点把握住社保高峰期，有效进行营销，重点解决客户由于等候时间长而导致的情绪急躁问题。在这方面，网点提出的解决理念为“关注厅堂等候客户，把握营销时机”。
【方法一】专职营销人员和社保专窗设置：在社保高峰期，确保营业大厅有3个以上的专职营销人员，对客户进行及时的分流与产品营销。
【方法二】小点心攻略：考虑到每月12-18日社保高峰时段，网点会为等待客户准备一些糖果、小点心，用贴心的服务舒缓客户焦急的情绪。同时，以送上“小点心”为契机，了解客户的服务需求，对目标客户进行第一轮营销。
三、后续跟进服务为了提高客户忠诚度，在后续跟进服务上，该网点采取“理财+沙龙”的形式，以服务留住客户、提高客户忠诚度。
理财：社保老人理财偏好为稳健性、保本型产品，比较喜欢国债。因此对此客户群，要求理财经理在收到国债等信息后，要及时以电话或短信的形式告知社保客户，对有意向的客户，争取帮客户购买到产品，提高客户服务满意度。
沙龙：定期组织形式多样的理财沙龙，以“生日会”“健康养生”等为主题，邀请客户到网点参加活动。
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