资源下载
关注「金融文库」微信公众号可第一时间免费下载本站所有资源➔
通常所讲的智能投顾指Robo-Advisor，即根据个人投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求，运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型，为用户提供最终的投资参考，并对市场的动态对资产配置再平衡提供建议。Robo-Advisor是今年最热门的模式之一，本报告将以Robo-Advisor为重点，同时分析投资者决策流程中起到投资建议的其他主要细分模式。
基于投资决策流程，数字化投顾分为五种细分模式
• 智能数据分析：智能搜索+智能分析
智能搜索主要是基于大数据分析及人工智能，从大量噪音信息中快速且准确的找到有价值的信息，提高信息获取及搜索效率；智能分析是智能搜索的进一步深化，是指利用自然语言处理、深度学习和知识图谱，分析宏观经济、公司业绩、网络舆情等数据，判断事物之间关联性，提供细分金融投资咨询服务，如推荐股票、预测公司收入等。
• 社交投资
将民间高手及职业投顾的持仓情况及业绩分享在平台上，供广大普通投资者作为参考，部分平台提供“一键下单”等交易服务。
• 主题投资
据热点实事、投资主题或理念创建投资组合，组合策略同样分享与平台上，供普通投资者参考和选择，相关主题如“机器人”、“新能源汽车”、“分级A精选”等。
• 量化策略
一般指量化投资爱好者或专业人士将量化策略分享于平台上，供投资者参考及选择，同样部分平台提供交易功能，用户可于平台上直接购买该策略并一键下单购买策略中包含的金融产品。
• Robo-Advisor（全流程管理）
基于现代资产组合理论，根据客户信息分析其风险偏好及承受能力，配置不同类资产以达到最优。用户仅提供基本信息，剩余配置资产、调整组合等后续管理类工作均交给服务方。该模式属于被动投资，不以追求高收益为目标，而是追求长期稳定收益为主。
目录Contents
一、数字化投顾行业概述
1.1 概述
1.2 发展背景
理财需求增加
科技发展带来新机遇
千禧一代对新模式接受程度高
二、数字化投顾行业现状
2.1 中美对比：金融市场所处阶段不同
投资者构成不同
2.2 美国：市场基本成熟，各模式领跑企业已出现
被动投资接受程度高
传统资管已认可数字化投顾发展方向
监管意见已出，行业规范势在必行
2.3 中国：创业热度于2014年爆发
玩家格局出现，各模式均尚在探索
少量机构已经试水
相关监管细则仍需明确
国内玩家全景图
三、数字化投顾主要模式分析
3.1 智能数据分析
3.2 量化策略投资
3.3 Robo-Advisor
四、数字化投顾行业思考
4.1 数字化投顾的发展需维持四大平衡
4.2 智能数据分析模式有望率先爆发，长期下看好Robo-Advisor
4.3 以“智能”为卖点，当下还应理性看待
以下为本报告部分截图
版权声明及安全提醒：本文转自网络平台36氪研究院，文章仅代表作者观点，不代表「金融文库」立场。相关版权归原作者所有，「金融文库」仅提供免费交流与学习，相关内容与材料请勿用于商业。我们感谢每一位原创作者的辛苦付出与创作，如本转载内容涉及版权及侵权问题，请及时联系我们客服处理（微信号：JRwenku8），谢谢！
