央行发布《个人金融信息保护技术规范》 无资质不得收集KYC等信息

近日,全国金融标准化技术委员会(简称“金标委”)发布了《个人金融信息保护技术规范》(以下简称“《规范》”),据移动支付网了解,个人金融信息是个人信息在金融领域围绕账户信息、鉴别信息、金融交易信息、个人身份信息、财产信息、借贷信息等方面的扩展与细化,是金融业机构在提供金融产品和服务的过程中积累的重要基础数据,也是个人隐私的重要内容。

《规范》规定了个人金融信息在收集、传输、存储、使用、删除、销毁等生命周期各环节的安全防护要求,从安全技术和安全管理两个方面,对个人金融信息保护提出了规范性要求。

《规范》将个人金融信息由高到低分为C3、C2、C1三个类别,C3主要为各类账户密码,C2主要为账户、身份证信息、短信口令、KYC信息、住址等,C1主要为开户时间、支付标记信息等。

什么是KYC?
KYC(外文名Know your customer)政策(即充分了解你的客户)对账户持有人的强化审查,是反洗钱用于预防腐败的制度基础,了解资金来源合法性。

KYC政策不仅要求金融机构实行账户实名制,了解账户的实际控制人和交易的实际收益人,还要求对客户的身份、常住地址或企业所从事的业务进行充分的了解,并采取相应的措施。

央行发布《个人金融信息保护技术规范》 无资质不得收集KYC等信息

在信息收集方面,《规范》要求“不应委托或授权无金融业相关资质的机构收集C3、C2类别信息”,这一条使得许多非持牌机构在金融信息的收集上异常被动。
以下为《规范》原文:

央行发布《个人金融信息保护技术规范》 无资质不得收集KYC等信息

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