中国富人如何将大量资金转移到国外?

由于最近全球金融市场的动荡,越来越多的中国人正在通过合法或不合法的途径,将自己的财富转移到更安全的地方去,全球各国都已经感受到了来自中国的现金洪流,甚至推高了从悉尼到纽约,从香港到温哥华的房价!中国人在国外疯狂的买房投资,单说香港,香港的房价自2010年以来已经上涨了60%!但是中国实行这严格的资本管制,这些富人是如何转移资金的呢?

随身夹带现金

这是最原始的方法,但根据规定,中国游客可以携带出境的现金额度为2万元所以一些人主要采用人海战术。

刷卡套现

中国游客可以使用银联信用卡货借记卡在境外刷卡消费。比如说香港有些珠宝店提供“回购”的特殊服务,在这里你可以在店里刷银联卡买金条,然后再把金条以一定的折扣价卖给珠宝店。

“蚂蚁搬家”汇集配额

这种情况在“个人每年5万美元跨境汇款”的政策下悄然发生,举个例子,一个人想要买国外的房子,但是他的账户跨境汇款只有5万美元的额度,不够,所以他就拿他家人,亲戚的身份证,开立结算账户,这样就可将大额资金汇出国外。

前往香港的换钱庄

客户要先到香港开设银行账户,然后去换汇店,换汇店会提供一个在大陆的账户,让客户在大陆把资金转到这个账户里,确定到账之后,两小时之内,香港的钱庄就能将等额的资金转到客户在香港的账户里。

从境内地下钱庄夹带支票

客户将需要转移的人民币交给境内的地下钱庄,钱庄则在境内向客户签发来自香港银行的外币支票,因体积较小,可以由客户自己夹带出境,避免来自海关的审查,到香港后再兑换。

利用外贸公司的经常性项目进行交易

一些商人可以通过进口商品,接受虚开发票,再与供货商另签协议商定的真实价格后,中国商人可按虚报价格将钱合法转移到境外,供货商再通过境外账户将差价退还给中国商人在境外的账户。

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